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債券 ETF 一直是許多投資人資產配置中不可或缺的一環。相較於股票，債券通常波動較小，能提供穩定的收益，並且在市場不確定性較高時，有助於降低投資組合的整體風險。特別是投資級公司債，由於發行公司的信用評級較高，違約風險相對較低，因此更適合追求穩健報酬的長期投資者。
今天我們就來聊聊 2025 年值得關注的 10 檔適合長期持有的投資級公司債 ETF。這份推薦名單是基於多項因素考量，包括費用率、流動性、追蹤誤差、以及過往績效等。希望能幫助大家在眾多的債券 ETF 中，找到最適合自己的標的。
為什麼要投資投資級公司債 ETF？
在深入探討ETF排行之前，讓我們先了解為什麼要選擇投資級公司債 ETF。以下是一些主要的原因：
- 分散風險： ETF 投資於一籃子的債券，可以有效分散單一債券違約的風險。
- 流動性佳： ETF 在證券交易所交易，買賣方便，流動性高。
- 費用較低： 相較於主動型債券基金，ETF 的管理費用通常較低。
- 透明度高： ETF 的投資組合透明度高，投資人可以清楚了解資金的流向。
- 穩健收益： 投資級公司債的違約風險較低，能提供相對穩定的收益。
簡而言之，投資級公司債 ETF 是一種方便、低成本、且風險分散的投資工具，適合追求穩健報酬的投資人。
2025 年精選 10 檔適合長期持有的投資級公司債 ETF 名單
以下推薦名單是經過審慎評估後，選出的 10 檔值得關注的投資級公司債 ETF。請注意，過去的績效並不代表未來的表現，投資前請務必仔細閱讀公開說明書，並評估自身的風險承受能力。
- iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF (LQD): LQD 是市場上規模最大的投資級公司債 ETF 之一，追蹤 iBoxx $ Liquid Investment Grade Index 指數。 它具有良好的流動性和較低的費用率。
- Vanguard Total Corporate Bond ETF (VTC): VTC 涵蓋了廣泛的投資級公司債，包括工業、金融和公用事業等不同行業，提供了良好的分散性。
- SPDR Portfolio Intermediate Term Corporate Bond ETF (SPIB): SPIB 專注於中長期投資級公司債，適合希望在收益和風險之間取得平衡的投資者。
- iShares Intermediate-Term Corporate Bond ETF (IGIB): IGIB 類似於 SPIB，也是追蹤中長期投資級公司債，提供了另一種選擇。
- Schwab U.S. Aggregate Bond ETF (SCHZ): 雖然 SCHZ 主要投資於美國整體債券市場，但其中包含了大量的投資級公司債，費用率極低，適合追求成本效益的投資者。
- Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF (VCIT): VCIT 專注於投資中期的投資級公司債，追求穩定的收益。
- PIMCO Enhanced Short Maturity Active Exchange-Traded Fund (MINT): MINT 是一檔主動型 ETF，雖然費用率略高，但透過積極的管理，力求提供優於指數的表現。適合對主動管理有信心的投資者。
- Xtrackers Investment Grade Corporate Bond ETF (IGIB): 這檔 ETF 也是追蹤投資級公司債，提供了另一種選擇，可以比較其追蹤誤差和費用率。
- Invesco Investment Grade Corporate Bond ETF (LWC): LWC 主要投資於美元計價的投資級公司債，提供了良好的分散性。
- FlexShares Credit-Scored US Investment Grade Corporate Bond ETF (CSCB): CSCB 採用信用評分機制來選擇投資標的，力求提供優於傳統指數的表現。
如何選擇適合自己的投資級公司債 ETF？
在選擇投資級公司債 ETF 時，可以考慮以下幾個因素：
1. 費用率
費用率是投資 ETF 的重要考量因素之一。費用率越低，長期下來對投資報酬的影響越小。可以比較不同 ETF 的費用率，選擇費用率較低的標的。
2. 流動性
流動性是指 ETF 的交易活躍程度。流動性越好，買賣價差越小，交易成本也越低。可以觀察 ETF 的平均交易量，選擇流動性較好的標的。
3. 追蹤誤差
追蹤誤差是指 ETF 的績效與其追蹤指數的差異。追蹤誤差越小，代表 ETF 越能準確地反映指數的表現。可以比較不同 ETF 的追蹤誤差，選擇追蹤誤差較小的標的。
4. 成分債券
了解 ETF 的成分債券，可以幫助你更了解 ETF 的風險特性。可以查看 ETF 的公開說明書，了解其投資組合的構成。 不同的 投資級債 有不同的產業分布，可以根據自己的投資偏好做選擇
5. 過往績效
雖然過去的績效並不代表未來的表現，但可以作為參考。可以比較不同 ETF 的過往績效，了解其長期表現。
投資級公司債 ETF 的風險
即使是投資級公司債 ETF，仍然存在一些風險：
- 利率風險： 當利率上升時，債券價格通常會下跌。
- 信用風險： 即使是投資級公司債，仍然存在違約的風險。
- 流動性風險： 在市場不確定性較高時，ETF 的流動性可能會下降。
投資前務必仔細評估自身的風險承受能力，並充分了解 ETF 的風險特性。
總結
投資級公司債 ETF 是一種適合長期持有的投資工具，能提供穩定的收益並分散風險。在 2025 年，市場仍然存在許多不確定性，將一部分資金配置於投資級公司債 ETF，有助於降低投資組合的整體風險。希望這份2025 精選 10 檔適合長期持有的投資級公司債 ETF 名單能幫助你做出更明智的投資決策。
選擇適合自己的投資級公司債 ETF 並非易事，需要仔細研究和評估。 透過瞭解 ETF排行 能夠更加客觀的評估。
現在就開始研究這些 ETF，為你的投資組合增加一份穩健的力量吧！ 想要了解更多關於債券投資的知識嗎？ 訂閱我們的電子報，獲取最新的市場分析和投資建議！